PressWalker 株式会社マーケットリサーチセンター「日本のインシュアテック市場規模-2030：自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野」調査資料を販売開始

「日本のインシュアテック市場規模-2030：自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野」調査資料を販売開始

システム・通信

（株）マーケットリサーチセンタ－（本社：東京都港区、グローバル調査資料販売）では、「日本のインシュアテック市場規模-2030：自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野」調査資料の販売を2025年11月14日に開始いたしました。日本のインシュアテック市場規模（国内市場規模を含む）、動向、予測、関連企業の情報などが盛り込まれています。

■レポート概要
本レポートは、日本のインシュアテック市場を、自動車保険、ビジネス保険、健康保険、ホーム保険、専門分野、旅行、その他といったタイプ別、ならびにサービス別・エンドユーザー別に詳細に分析し、市場価値の推移、成長要因、課題、主要トレンド、競争環境、戦略的提言までを一体的に提示することを目的とした資料として整理されています。
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日本のインシュアテック市場の概況
レポート概要によれば、日本のインシュアテック産業は、健康モニタリング分野でのIoT活用の進展と、人口動態の変化に対応する形で発展していると説明されています。ウェアラブル端末や連携型ヘルスケアプラットフォームの普及により、バイタルサインや活動量、慢性疾患の状態を継続的に把握できるようになり、保険会社は健康的なライフスタイルへのインセンティブを組み込んだ、よりパーソナライズされた医療保険商品を提供しやすくなっています。こうした仕組みは、長期的な保険金支払いの抑制にもつながり、日本の公衆衛生プログラムとも整合的であると位置づけられています。
日本の高齢化が進むなかで、高齢者のニーズにあわせた保険プランの構築も広がっています。認知症を対象とする保障や、介護に特化した商品、柔軟な保険料体系や医療サービスへのアクセスを重視した高齢契約者向け商品などがその例として挙げられ、高齢者向け保険の細分化と高度化が進んでいる状況が示されています。
規制面では、金融庁がインシュアテック分野のイノベーションを後押しする目的で、規制サンドボックス制度を導入している点が強調されています。この枠組みによって、事業者は本格的な規制の適用前に限定的な環境で新たな商品、技術、ビジネスモデルを試行することが可能となり、消費者保護を確保しながら技術革新に伴うリスクを抑える手段として機能しているとされています。
生命保険分野では、ブロックチェーン技術の活用が進展していると紹介されています。保険契約の管理プロセスの効率化、取引の透明性向上、スマートコントラクトによる保険金支払い自動化などを通じて、運営経費の削減と長期生命保険商品への信頼性向上に貢献していると説明されています。
さらに、日本生命や第一生命のような伝統的な保険会社と、新興のテクノロジー企業の提携関係が、日本のインシュアテック戦略の中心的な要素として示されています。保険引受のデジタル化、販売チャネルの高度化、新商品の共同開発などの分野で協業が進み、大手保険会社が持つ信頼性と顧客基盤、新興企業の機動性や革新性を組み合わせることで、バランスの取れた業界の近代化が図られているとされています。
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成長要因と主要トレンド
Bonafide Research の分析によると、日本のインシュアテック市場は2030年までに35億米ドル以上の規模へ拡大すると予測されています。この成長を支える柱として、高齢化に伴う介護保険と高齢者支援サービスの統合が挙げられています。保険会社はヘルスケアプロバイダー、スマートホームプラットフォーム、コミュニティサービスと連携し、入院、認知症ケア、訪問看護といった高齢者向けサービスを保険商品として取得しやすい形で提供する動きを強めています。これは高齢者福祉に関する国家目標とも一致しており、医療・介護と保険の連携を一層推進する基盤になっているとされています。
自動車保険分野では、テレマティクス技術と利用ベースの保険（UBI）モデルの統合が、大きな変革要因として取り上げられています。スマートフォンアプリや車載テレマティクス機器から収集したデータをもとに、走行距離や運転パターンと連動して保険料をリアルタイムに反映させる仕組みが普及しつつあり、多様なカーライフスタイルが広がる都市部のドライバーに適した選択肢として位置づけられています。こうした仕組みは、走行距離の少ない利用者の負担軽減や、安全運転の促進にもつながると説明されています。
ビジネス保険では、サイバー保険の拡大が特に重要なトレンドとして言及されています。デジタルトランスフォーメーションの進展とともにサイバー脅威が増すなかで、中小企業を含む企業にとって、データ漏えい、ランサムウェア攻撃、規制当局の制裁等に対応できるサイバー保険は、不可欠なリスクマネジメント手段になりつつあるとされています。また、情報セキュリティ管理の国際規格である ISO/IEC 27001 の採用が進むことで、保険会社の信頼性向上や、サイバー保険商品に対する安心感の醸成にもつながっていると述べられています。
自然災害リスクに対しては、日本が台風、地震、洪水といった災害に脆弱であることから、パラメトリック型の気候リスク保険が成長していると説明されています。この保険では、風速、降水量、震度などの事前に定められた指標が一定の条件を満たした場合に保険金が支払われる仕組みを採用しており、損害調査を前提とする従来の保険と比べて、支払いの予測可能性とスピードが高い点が特徴とされています。企業や自治体にとっては、災害後の復旧資金を迅速かつ確実に確保できる手段として有用であるとされています。
このほか、健康保険分野では、遠隔医療サービスやウェルネス・トラッキング、個別のケアプランなどとの統合が進み、高齢化が進む日本において重要性を増していると説明されています。住宅保険では、火災・盗難にくわえて、地震や台風などの災害リスクに対してIoTを用いた監視機能を備えたスマートホーム技術との組み合わせが重視されており、保険商品の付加価値向上に寄与しているとされています。
また、専門分野の保険としては、ギグ・エコノミー従業員向け保険、ペット保険、高齢者介護保険など、ニッチ市場を対象とする商品が発展途上の分野として挙げられています。これらはしばしばパートナー企業のプラットフォーム内で、組み込み（エンベデッド）型のモデルとして提供されている点が特徴です。旅行保険については、従来から日本の海外旅行者に広く利用されてきたものの、パンデミック後は予期せぬキャンセルや医療緊急事態、感染症関連の混乱などをカバーできる、柔軟でカスタマイズ可能なプランへと進化していると説明されています。
全体として、自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野、旅行、その他といった多様な保険分野が、インシュアテックによる自動化、カスタマイズ、日常生活へのスムーズな統合を通じて変革されつつあることが、本レポートの概要として整理されています。
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サービス別の特徴とインシュアテック・エコシステム
レポートでは、日本のインシュアテック・エコシステムを支える要素として、「コンサルティング」「サポート＆メンテナンス」「マネージド・サービス」という3つのサービスカテゴリが特に重要であるとされています。
コンサルティングサービスについては、伝統的な保険会社がレガシーシステムの近代化やAI・ブロックチェーンなどの新技術導入、規制枠組みへの対応方法について専門的な助言を求める場面で不可欠な役割を果たすと説明されています。リスク評価や価格設定におけるデータ分析の活用、顧客中心のデジタル戦略の構築、高齢社会に適した商品提供の改善など、保険会社の変革を支援する機能が詳細に述べられています。
サポート＆メンテナンス・サービスは、規制が厳しく技術要件も高い保険業界において、複雑なシステムを安定して稼働させるために重要とされています。具体的には、定期的なシステムアップデート、サイバーセキュリティの強化、API連携への対応、プラットフォーム拡張性の確保などを含む継続的な保守が、システムダウンタイムの削減と顧客信頼の維持に直結すると説明されています。保険金請求や引受、顧客コミュニケーションのデジタル化が進むなかで、こうしたサポートが業務の継続性とコンプライアンスの担保に寄与しているとまとめられています。
マネージド・サービスに関しては、社内に十分なITスキルを持たない中堅保険会社やインシュアテック企業にとって、その重要性が高まっていると説明されています。サイバーセキュリティのモニタリング、インフラ管理、クラウド運用、高度なアナリティクスといった主要IT業務を外部のマネージド・サービス・プロバイダーが担うことで、保険会社は新しいデジタル商品の展開スピードを高めつつ、間接コストを抑えることが可能になります。また、エンベデッド保険やパラメトリック商品のような先進ソリューションを導入しながら、新市場への展開や事業規模の拡大を効率的に進めるうえでも、これらのサービスが支えとなる構図が示されています。
レポートでは、コンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージド・サービスが、日本のインシュアテック革命にとって「バックボーン」となる存在であり、伝統的な保険知識と最先端のデジタルスキルのギャップを埋める役割を果たしていると位置づけています。
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エンドユーザー別の動向
エンドユーザー別には、「保険会社」「ブローカーおよび代理店」「第三者管財人（TPA）」「被保険者」が主要なセグメントとして示されています。
レポートは、インシュアテック・ソリューションの中核的な利用者は引き続き保険会社であると指摘しています。保険会社は高度なデータ分析やAIを活用したアンダーライティング、ブロックチェーン技術の導入を通じて、古いシステムを刷新し、より専門性の高い効率的なサービスを実現しようとしています。また、デジタルネイティブ世代の若年層に訴求するため、デジタル流通チャネルへの投資を進めると同時に、健康管理保険や介護保険といった高齢者向け商品も拡充していると説明されています。
一方、日本の保険市場では、デジタル化が進行しているにもかかわらず、ブローカーや代理店が依然として大きな影響力を持つ存在として描かれています。彼らは、リアルタイムの保険契約比較、自動見積もり、顧客管理システムとの統合などを提供するプラットフォームを活用しながら、アドバイザリー機能を強化していると示されています。その結果、日本文化が重視してきた信頼ベースの対面関係を維持しつつ、より効率的でパーソナライズされたサービスを提供できるようになっていると説明されています。
第三者管財人（TPA）は、保険会社が業務効率を追求するなかで、保険金請求の管理や事務手続きのアウトソーシング先として不可欠な役割を担うとされています。TPAはクラウドベースのソリューションやAPI統合を活用して、保険金支払い、契約管理、規制当局への報告業務を最適化し、保険会社がオペレーション上の非効率から解放され、イノベーションに集中できる環境を整えていると述べられています。
そして最終的には、モバイルファーストでシームレスな保険体験を求める被保険者自身が、この変化を牽引しているとレポートは指摘します。日本の消費者は、オンライン取引に組み込まれた保険の購入、健康保険を通じた遠隔医療の利用、スマートフォンアプリによる自動車保険の即時クレーム申請などを通じて、「利便性・透明性・スピード」を重視する傾向を強めており、これがインシュアテックの方向性を規定する重要な要素になっているとまとめられています。
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レポートの範囲・構成・調査手法
本レポートの分析対象期間は、歴史的年が2019年、基準年が2024年、推定年が2025年、予測年が2030年と明記されています。対象分野としては、インシュアテック市場の価値およびセグメント別予測、各種の推進要因と課題、進行中のトレンドと開発、注目企業、戦略的提言などが含まれます。
セグメンテーションは、タイプ別・サービス別・エンドユーザー別に整理されており、タイプ別では自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野、旅行、その他が対象とされています。サービス別にはコンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージド・サービスが挙げられ、エンドユーザー別には保険会社、ブローカーおよび代理店、第三者管財人、被保険者が示されています。さらに、地域別分析として、北地域、東部、西日本、南地域という4地域分類に基づく市場規模・予測も行われています。図表としては、市場規模推移、タイプ別・サービス別・エンドユーザー別・地域別の市場魅力度指数、各セグメントの市場規模予測（2019～2030年）、およびポーターの5つの力分析などが挙げられています。
調査手法は、二次調査と一次調査を組み合わせたアプローチで構成されています。まず、プレスリリース、企業の年次報告書、政府が作成した報告書やデータベースなどの二次情報源を分析し、市場の全体像や主要企業のリストアップを実施しています。その後、主要プレーヤーに対する電話インタビューや、ディーラー・ディストリビューターとの取引実態の確認を通じて一次データを収集し、さらに消費者を地域、階層、年齢層、性別で均等にセグメントしたうえで一次調査を行うことで、二次情報の検証と補完を行っていると説明されています。
目次構成としては、要旨、市場構造、調査方法、日本の地理・マクロ経済指標、市場ダイナミクス（主要インサイト、最近の動向、市場促進要因と機会、市場阻害要因と課題、サプライチェーン分析、政策・規制枠組み、専門家の見解）、日本のインシュアテック市場の概要とセグメント別分析、機会評価、競争環境（ポーターの5つの力、主要企業の会社概要）、戦略的提言、免責事項、図表一覧という流れで構成されています。
対象読者としては、業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、この業界に関連する団体・組織、政府機関、その他ステークホルダーが想定されており、市場中心の戦略調整やマーケティング、プレゼンテーション資料の作成、競合知識の向上などに役立つ資料として位置づけられています。
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総括
以上の内容から、本レポートは、日本のインシュアテック市場を取り巻く技術・規制・社会環境を整理しつつ、自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野、旅行、その他といった多様な保険領域で、どのようにデジタル技術が組み込まれ、保険商品・サービス・運営モデルが再構築されつつあるかを体系的に示した資料であることがわかります。
健康モニタリングにおけるIoTとウェアラブル、規制サンドボックスやブロックチェーンといった技術・制度面の変化、高齢化社会を背景とした介護・医療分野との連携、テレマティクスやUBIによる自動車保険の変革、サイバーおよび気候リスク保険の拡大など、多層的なトレンドが相互に関係しながら市場を押し上げている構図が描かれています。
同時に、コンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージド・サービスを通じて、保険会社やブローカー、TPA、被保険者といったエンドユーザーがどのように新たな価値を享受しているのかが整理されており、エコシステム全体を俯瞰するうえで有用な視点を提供しています。市場規模予測やセグメント別分析、競争環境分析、戦略的提言までを含む本レポートは、日本のインシュアテック市場に関与する企業・組織が、中長期的な戦略立案や事業開発、パートナーシップ構築の方向性を検討する際の基礎情報として活用しうる内容となっています。

■目次
1. 要旨
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2. 市場構造
　2.1 市場考察
　2.2 前提条件
　2.3 制限事項
　2.4 略語
　2.5 情報源
　2.6 定義
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3. 調査方法
　3.1 二次調査
　3.2 一次データ収集
　3.3 市場形成と検証
　3.4 報告書作成、品質チェック、納品
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4. 日本の地理
　4.1 人口分布表
　4.2 日本のマクロ経済指標
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5. 市場ダイナミクス
　5.1 主要インサイト
　5.2 最近の動向
　5.3 市場促進要因と機会
　5.4 市場の阻害要因と課題
　5.5 市場動向
　　5.5.1 XXXX
　　5.5.2 XXXX
　　5.5.3 XXXX
　　5.5.4 XXXX
　　5.5.5 XXXX
　5.6 サプライチェーン分析
　5.7 政策と規制の枠組み
　5.8 業界専門家の見解
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6. 日本のインシュアテック市場の概要
　6.1 市場規模（金額ベース
　6.2 市場規模・予測：タイプ別
　6.3 市場規模・予測：サービス別
　6.4 市場規模・予測：エンドユーザー別
　6.5 市場規模・予測：地域別
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7. 日本のインシュアテック市場セグメント
　7.1 日本のインシュアテック市場：タイプ別
　　7.1.1 日本のインシュアテック市場規模：自動車別、2019年～2030年
　 7.1.2 日本のインシュアテック市場規模：事業別、2019年～2030年
　 7.1.3 日本のインシュアテック市場規模：健康分野別、2019年～2030年
　 7.1.4 日本のインシュアテック市場規模：家庭別、2019年～2030年
　 7.1.5 日本のインシュアテック市場規模：専門分野別、2019年～2030年
　 7.1.6 日本のインシュアテック市場規模：旅行別、2019年～2030年
　 7.1.7 日本のインシュアテック市場規模：その他別、2019年～2030年
　7.2 日本のインシュアテック市場規模：サービス別
　　7.2.1 日本のインシュアテック市場規模：コンサルティング別、2019年～2030年
　　7.2.2 日本のインシュアテック市場規模：サポート・メンテナンス別、2019年～2030年
　　7.2.3 日本のインシュアテック市場規模：マネージドサービス別、2019年～2030年
　7.3 日本のインシュアテック市場：エンドユーザー別
　　7.3.1 日本のインシュアテック市場規模：保険会社別、2019年～2030年
　 7.3.2 日本のインシュアテック市場規模：ブローカー・代理店別、2019年～2030年
　 7.3.3 日本のインシュアテック市場規模：第三者機関別、2019年～2030年
　 7.3.4 日本のインシュアテック市場規模：管理者別、2019年～2030年
　7.3.5 日本のインシュアテック市場規模：被保険者別、2019年～2030年
　7.4 日本のインシュアテック市場：地域別
　　7.4.1 日本のインシュアテック市場規模：北地域別、2019年～2030年
　 7.4.2 日本のインシュアテック市場規模：東部別、2019年～2030年
　7.4.3 日本のインシュアテック市場規模：西日本別、2019年～2030年
　7.4.4 日本のインシュアテック市場規模：南地域別、2019年～2030年
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8. 日本のインシュアテック市場の機会評価
　8.1 タイプ別（2025年～2030年）
　8.2 サービス別（2025年～2030年）
　8.3 エンドユーザー別（2025年～2030年）
　8.4 地域別（2025年～2030年）
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9. 競争環境
　9.1 ポーターの5つの力
　9.2 会社概要
　　9.2.1 企業1
　　　9.2.1.1 会社概要
　　　9.2.1.2 会社概要
　　　9.2.1.3 財務ハイライト
　　　9.2.1.4 地理的洞察
　　　9.2.1.5 事業セグメントと業績
　　　9.2.1.6 製品ポートフォリオ
　　　9.2.1.7 主要役員
　　　9.2.1.8 戦略的な動きと展開
　　9.2.2 企業2
　　9.2.3 企業3
　　9.2.4 4社目
　　9.2.5 5社目
　　9.2.6 6社
　　9.2.7 7社
　　9.2.8 8社
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10. 戦略的提言
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11. 免責事項
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12. 図表一覧
　【図】
　図1：日本のインシュアテック市場規模（金額ベース）（2019年、2024年、2030F）（単位：百万米ドル
　図2：市場魅力度指数（タイプ別
　図3：市場魅力度指数（サービス別
　図4：市場魅力度指数（エンドユーザー別
　図5：市場魅力度指数（地域別
　図6：日本インシュアテック市場のポーターの5つの力
　【表】
　表1：インシュアテック市場の影響要因（2024年
　表2：日本のインシュアテック市場日本のインシュアテック市場規模・予測：タイプ別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
　表3：日本のインシュアテック市場規模・予測：サービス別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
　表4：日本のインシュアテック市場規模・予測：エンドユーザー別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
　表5：日本のインシュアテック市場規模・予測：地域別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
　表6：日本のインシュアテック市場日本のインシュアテック市場規模：自動車（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
　表7：日本のインシュアテック市場規模：ビジネス（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
　表8：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）：健康（百万米ドル
　表9：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
　表10：日本のインシュアテック市場規模：専門分野（2019年～2030年）（百万米ドル
　表11：日本のインシュアテックの旅行市場規模（2019年～2030年）（百万米ドル
　表12：日本のインシュアテック市場規模：その他（2019年～2030年）（百万米ドル
　表13：日本のInsurtech市場規模：コンサルティング（2019年～2030年）（百万米ドル
　表14：日本のインシュアテック市場規模：サポート・保守（2019年～2030年）（百万米ドル
　表15：日本のインシュアテック市場規模：マネージドサービス（2019年～2030年）（百万米ドル
　表16：保険会社の日本インシュアテック市場規模（2019年～2030年）（百万米ドル
　表17：日本のインシュアテック市場規模：ブローカー・代理店（2019年～2030年）（百万米ドル
　表18：日本のインシュアテック市場規模：第三者（2019年～2030年）（百万米ドル
　表19：日本のインシュアテック市場規模：アドミニストレーター（2019年～2030年）（百万米ドル
　表20：日本のインシュアテック市場規模：被保険者（2019年～2030年）（百万米ドル
　表21：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
　表22：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）：東（百万米ドル
　表23：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
　表24：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）（百万米ドル
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