PressWalker 株式会社マーケットリサーチセンター「日本のインシュアテック市場規模（～2030）」調査資料を販売開始

「日本のインシュアテック市場規模（～2030）」調査資料を販売開始

システム・通信

（株）マーケットリサーチセンタ－（本社：東京都港区、グローバル調査資料販売）では、「日本のインシュアテック市場規模（～2030）」調査資料の販売を2025年11月6日に開始いたしました。日本のインシュアテック市場規模（国内市場規模を含む）、動向、予測、関連企業の情報などが盛り込まれています。

■レポート概要
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日本インシュアテック市場の概要と成長要因
レポート概要では、健康モニタリングにおけるIoTの活用をはじめ、人口動態の変化とテクノロジーの進展に応じて、日本のインシュアテック業界が発展している状況が描かれています。ウェアラブル・デバイスや連携ヘルスケアプラットフォームによって、バイタルサインや活動量、慢性疾患の状態を継続的にモニタリングできるようになり、保険会社は健康的なライフスタイルをインセンティブとして組み込んだ、よりパーソナライズされた医療保険商品を設計・提供しやすくなっています。こうした仕組みは、長期的に保険金支払額を抑制しながら公衆衛生プログラムと整合するアプローチとして位置づけられています。
高齢化が進む日本では、高齢者のニーズに特化した保険プランの開発・拡大も重要なトレンドとして取り上げられています。具体的には、認知症保障保険、介護にフォーカスした保険、柔軟な保険料体系や医療サービスへのアクセスを求める高齢契約者向け商品などが挙げられ、テクノロジーと高齢者支援を組み合わせた保険モデルの広がりが示されています。
政策・規制面では、金融庁がインシュアテック領域のイノベーションを後押しするために導入した「規制サンドボックス」が重要な役割を果たしています。サンドボックス環境では、事業者が本格的な規制適用前に、新商品・新技術・新ビジネスモデルを限定された枠内でテストできるようになっており、消費者保護を維持しながらイノベーションのリスクを低減するツールとして機能していることが強調されています。
一方、生命保険分野では、保険契約管理の効率化や透明性向上、スマートコントラクトによる保険金支払いの自動化を目的として、ブロックチェーン技術の利用が進展していると説明されています。管理コストの削減と顧客の信頼向上を同時に実現できることから、特に長期の生命保険商品との親和性が高い技術として位置づけられています。
Bonafide Researchによる本レポートでは、日本のインシュアテック市場規模が2030年までに35億米ドル以上へ拡大すると予測されており、高齢者支援サービスやスマートホームプラットフォーム、地域コミュニティサービスとの連携を通じて、保険と生活サービスの一体的な提供が今後さらに進展すると見込まれています。
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タイプ別市場動向：自動車・ビジネス・健康・ホーム・専門分野・旅行・その他
タイプ別には、「自動車」「ビジネス」「健康」「ホーム」「専門分野」「旅行」「その他」のカテゴリーが設定されています。レポートでは、それぞれの分野でインシュアテックがどのようなかたちで保険商品やサービスを変革しているかが整理されています。
自動車保険では、テレマティクスと利用ベースの保険（UBI）の統合が進んでいると説明されています。スマートフォンアプリや車載機器を通じて運転距離や運転行動データを取得し、それに基づいて保険料をリアルタイムに反映させるモデルが拡大しており、とくに走行距離の少ないドライバーや安全運転者の負担軽減と行動変容に貢献しているとされています。都市部で多様化する車の使われ方に柔軟に対応できる点も、UBIモデルの浸透を後押ししている要因として示されています。
ビジネス向けインシュアテックでは、中小企業のデジタルトランスフォーメーションの進展とサイバー脅威の増大が、サイバー保険や賠償責任補償、サプライチェーン保護など専門的な保険商品の需要を高めています。データ漏洩やランサムウェア攻撃、規制罰則といったリスクに備えるため、企業は自社のIT環境や事業実態に合った保険カバレッジを求めており、その選定やリスク分析、保険金請求を支援するインシュアテック・プラットフォームの役割が拡大していると述べられています。国際規格であるISO/IEC 27001の採用は、情報セキュリティ管理を体系化し、サイバー関連商品の信頼性を高める基盤として位置づけられています。
健康分野では、遠隔医療サービスやウェルネストラッキング、パーソナライズされたケアプランを組み合わせた統合的なソリューションが重視されています。ヘルステック事業者との提携を通じて、保険会社は健康相談やオンライン診療、生活習慣改善プログラムを保険商品に組み込み、継続的な健康管理を支えるモデルへと移行していると説明されています。高齢化が進行する日本において、このようなサービス統合は医療保険のデジタル変革の中核とされています。
ホーム分野では、火災・盗難リスクに加え、日本特有の地震や台風などの自然災害リスクに対応するため、スマートホーム技術の導入が進んでいると紹介されています。センサーやIoTデバイスによる監視・検知機能を保険と連携させることで、リスクの早期察知や損害防止を図り、保険料や補償条件に反映させるモデルが検討されています。
専門分野では、ギグ・エコノミー従事者向けの短期・オンデマンド保険、ペット保険、高齢者介護保険など、ニッチな需要に対応する商品が取り上げられています。これらはしばしばパートナープラットフォーム内で組み込み保険として販売され、ユーザーのサービス利用フローの中に自然に統合される形で提供されていると説明されています。
旅行保険については、従来から日本人海外旅行者にとって一般的な商品であったものの、パンデミックを経て、キャンセルリスクや医療緊急事態、感染症関連の混乱にも対応可能な、柔軟かつカスタマイズ性の高いプランへと進化しているとされています。
また、日本が自然災害に対して高い脆弱性を持つことを踏まえ、台風・地震・洪水などを対象としたパラメトリック気候リスク保険も「その他」の分野における重要なテーマとして挙げられています。風速や降水量、震度など、あらかじめ定められたトリガーに基づいて保険金が自動的に支払われる仕組みにより、企業や自治体は迅速かつ予測しやすい復旧資金を確保できるとされています。
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サービス別動向：コンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージド・サービス
サービス別には、「コンサルティング」「サポート＆メンテナンス」「マネージド・サービス」の3カテゴリーが設定されており、日本のインシュアテック・エコシステムを支える“裏側の基盤”としてその役割が説明されています。
コンサルティング・サービスは、レガシーシステムの近代化やAI・ブロックチェーンなど新技術の導入、規制への対応方法などについて、伝統的な保険会社を支援する役割を担います。特に、データ分析を活用したリスク評価やきめ細かなプライシング、顧客中心のデジタル戦略の策定、高齢化社会に対応した商品ポートフォリオの再設計など、保険会社が直面するテーマに対して専門的な助言を提供するサービスとして位置づけられています。
サポート＆メンテナンス・サービスは、規制要求水準が高く技術要件も厳しい保険業界において、複雑なシステムを止めないための「運用の土台」として説明されています。定期的なシステムアップデート、サイバーセキュリティ強化、API連携、プラットフォームの拡張性確保などを通じて、ダウンタイムを最小化し、顧客の信頼を保つことが重視されています。保険会社が保険金請求、引受、顧客コミュニケーションのデジタル化を進めるほど、これらの継続的なサポートの重要性は高まると記載されています。
マネージド・サービスは、社内に十分なITスキルやリソースを持たない保険会社やインシュアテック企業にとって、とくに価値の高いサービスとして紹介されています。サイバーセキュリティの監視、インフラ運用、クラウド管理、高度アナリティクスなど主要なIT業務を外部プロバイダーに委ねることで、保険会社側は新しいデジタル商品の開発・投入により多くの経営資源を振り向けることができます。また、マネージド・サービスを活用することで、エンベデッド保険やパラメトリック保険など最先端のソリューションを導入しながら、新市場への展開や事業拡大をより効率的に進められると整理されています。
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エンドユーザー別動向：保険会社・ブローカー／代理店・第三者管財人・被保険者
エンドユーザー別には、「保険会社」「ブローカーおよび代理店」「第三者管財人（TPA）」「被保険者」が設定されています。
主なユーザーは引き続き保険会社であり、最先端のデータ分析やAIを活用したアンダーライティング、ブロックチェーン技術などを取り入れることで、旧来のシステムを更新し、より専門的かつ効率的なサービス提供を目指していると説明されています。日本生命や第一生命などの大手保険会社は、テクノロジー企業との提携を通じて、引受プロセスのデジタル化や販売チャネルの近代化、新商品の共同開発を進めており、既存企業の信頼と規模、新興企業の俊敏性と革新性を組み合わせたアプローチがインシュアテック推進の要となっているとされています。
一方で、日本の保険市場では、デジタル化が進むなかでもブローカーや代理店の影響力が依然として大きいと指摘されています。彼らはアドバイザリー機能を強化するため、リアルタイムの保険比較、自動見積もり、CRM連携などを提供するプラットフォームを活用し、日本文化が重視してきた「信頼関係に基づくつながり」を維持しながら、より効率的で個別化されたサービスを提供していると説明されています。
第三者管財人（TPA）は、保険会社の業務効率化ニーズの高まりを背景に、保険金請求管理や事務管理業務を代行するパートナーとして重要度を増しています。クラウドベースのソリューションやAPI統合を活用し、保険金支払い、契約管理、規制当局へのレポーティングなどを最適化することで、保険会社がバックオフィスの非効率性から解放され、商品開発やサービス改善といったイノベーションに集中できるよう支援していると整理されています。
そして最終的には、モバイル・ファーストでシームレスな体験を求める被保険者自身が、この変革を強く後押ししているとまとめられています。オンライン取引の一部として組み込まれた保険の購入、健康保険と連動した遠隔医療サービスの利用、スマートフォンアプリを通じた自動車保険クレームの即時申請など、利便性・透明性・スピードを重視する利用者の期待が、インシュアテックの方向性を規定していると説明されています。
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調査範囲・手法・レポート構成と想定読者
本レポートの「本レポートの考察」では、歴史的年・基準年・推定年・予測年の設定とともに、対象分野としてインシュアテック市場の価値およびセグメント別予測、推進要因と課題、トレンドと開発動向、注目企業、戦略的提言が明示されています。セグメントとしては、タイプ別（自動車、ビジネス、健康、ホーム、専門分野、旅行、その他）、サービス別（コンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージド・サービス）、エンドユーザー別（保険会社、ブローカー／代理店、第三者管財人、被保険者）、地域別（北・東・西・南）が設定され、2019～2030年の市場規模・予測と、2025～2030年の機会評価が整理される構成になっています。
調査手法としては、二次調査と一次調査を組み合わせたアプローチが採用されています。まず二次調査により、市場理解と参入企業のリストアップを行い、プレスリリース、企業の年次報告書、政府作成のレポートやデータベースなどの第三者情報源から情報を収集します。その後、主要プレーヤーとの電話インタビューやディーラー・ディストリビューターとの取引を通じて一次データを取得し、市場の実態やオペレーションを把握しています。さらに、消費者を地域・階層・年齢層・性別に均等にセグメンテーションしたうえで一次調査を実施し、その結果を二次情報と照合・検証するプロセスが明記されています。
目次構成としては、要旨、市場構造（市場考察、前提条件、制限事項、略語、情報源、定義）、調査方法、日本の地理・人口分布・マクロ経済指標、市場ダイナミクス（主要インサイト、最近の動向、市場促進要因・機会、市場の阻害要因・課題、市場トレンド、サプライチェーン分析、政策・規制の枠組み、業界専門家の見解）、日本インシュアテック市場の概要（市場規模、およびタイプ別・サービス別・エンドユーザー別・地域別の市場規模と予測）、詳細なセグメント別データ、機会評価、競争環境（ポーターの5つの力、企業プロフィール）、戦略的提言、免責事項、図表一覧が並びます。
対象読者としては、業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、この業界に関連する団体・組織、政府機関、その他のステークホルダーが想定されており、市場中心の戦略策定・調整やマーケティング資料、プレゼンテーション資料の作成、日本のインシュアテック市場に関する競合知識の向上に活用できるレポートとして位置づけられています。

■目次
1. 要旨
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2. 市場構造
o 2.1 市場考察
o 2.2 前提条件
o 2.3 制限事項
o 2.4 略語
o 2.5 情報源
o 2.6 定義
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3. 調査方法
o 3.1 二次調査
o 3.2 一次データ収集
o 3.3 市場形成と検証
o 3.4 報告書作成、品質チェック、納品
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4. 日本の地理
o 4.1 人口分布表
o 4.2 日本のマクロ経済指標
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5. 市場ダイナミクス
o 5.1 主要インサイト
o 5.2 最近の動向
o 5.3 市場促進要因と機会
o 5.4 市場の阻害要因と課題
o 5.5 市場動向
o 5.6 サプライチェーン分析
o 5.7 政策と規制の枠組み
o 5.8 業界専門家の見解
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6. 日本のインシュアテック市場の概要
o 6.1 市場規模（金額ベース
o 6.2 市場規模・予測：タイプ別
o 6.3 市場規模・予測：サービス別
o 6.4 市場規模・予測：エンドユーザー別
o 6.5 市場規模・予測：地域別
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7. 日本のインシュアテック市場セグメント
o 7.1 日本のインシュアテック市場：タイプ別
   7.1.1 日本のインシュアテック市場規模：自動車別、2019年～2030年
   7.1.2 日本のインシュアテック市場規模：事業別、2019年～2030年
   7.1.3 日本のインシュアテック市場規模：健康分野別、2019年～2030年
   7.1.4 日本のインシュアテック市場規模：家庭別、2019年～2030年
   7.1.5 日本のインシュアテック市場規模：専門分野別、2019年～2030年
   7.1.6 日本のインシュアテック市場規模：旅行別、2019年～2030年
   7.1.7 日本のインシュアテック市場規模：その他別、2019年～2030年
o 7.2 日本のインシュアテック市場規模：サービス別
   7.2.1 日本のインシュアテック市場規模：コンサルティング別、2019年～2030年
   7.2.2 日本のインシュアテック市場規模：サポート・メンテナンス別、2019年～2030年
   7.2.3 日本のインシュアテック市場規模：マネージドサービス別、2019年～2030年
o 7.3 日本のインシュアテック市場：エンドユーザー別
   7.3.1 日本のインシュアテック市場規模：保険会社別、2019年～2030年
   7.3.2 日本のインシュアテック市場規模：ブローカー・代理店別、2019年～2030年
   7.3.3 日本のインシュアテック市場規模：第三者機関別、2019年～2030年
   7.3.4 日本のインシュアテック市場規模：管理者別、2019年～2030年
   7.3.5 日本のインシュアテック市場規模：被保険者別、2019年～2030年
o 7.4 日本のインシュアテック市場：地域別
   7.4.1 日本のインシュアテック市場規模：北地域別、2019年～2030年
   7.4.2 日本のインシュアテック市場規模：東部別、2019年～2030年
   7.4.3 日本のインシュアテック市場規模：西日本別、2019年～2030年
   7.4.4 日本のインシュアテック市場規模：南地域別、2019年～2030年
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8. 日本のインシュアテック市場の機会評価
o 8.1 タイプ別、2025年～2030年
o 8.2 サービス別、2025年～2030年
o 8.3 エンドユーザー別、2025～2030年
o 8.4 地域別、2025～2030年
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9. 競争環境
o 9.1 ポーターの5つの力
o 9.2 会社概要
   9.2.1 企業1
   9.2.1.1 会社概要
   9.2.1.2 会社概要
   9.2.1.3 財務ハイライト
   9.2.1.4 地理的洞察
   9.2.1.5 事業セグメントと業績
   9.2.1.6 製品ポートフォリオ
   9.2.1.7 主要役員
   9.2.1.8 戦略的な動きと展開
   9.2.2 企業2
   9.2.3 企業3
   9.2.4 4社目
   9.2.5 5社目
   9.2.6 6社
   9.2.7 7社
   9.2.8 8社
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10. 戦略的提言
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11. 免責事項
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12. 図表一覧
• 図一覧
o 図1：日本のインシュアテック市場規模（金額ベース）（2019年、2024年、2030F）（単位：百万米ドル
o 図2：市場魅力度指数（タイプ別
o 図3：市場魅力度指数（サービス別
o 図4：市場魅力度指数（エンドユーザー別
o 図5：市場魅力度指数（地域別
o 図6：日本インシュアテック市場のポーターの5つの力
• 表一覧
o 表1：インシュアテック市場の影響要因（2024年
o 表2：日本のインシュアテック市場規模・予測：タイプ別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
o 表3：日本のインシュアテック市場規模・予測：サービス別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
o 表4：日本のインシュアテック市場規模・予測：エンドユーザー別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
o 表5：日本のインシュアテック市場規模・予測：地域別（2019年～2030F）（単位：百万米ドル）
o 表6：日本のインシュアテック市場規模：自動車（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
o 表7：日本のインシュアテック市場規模：ビジネス（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
o 表8：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）：健康（百万米ドル
o 表9：日本のインシュアテック市場規模（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
o 表10：日本のインシュアテック市場規模：専門分野（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表11：日本のインシュアテックの旅行市場規模（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表12：日本のインシュアテック市場規模：その他（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表13：日本のInsurtech市場規模：コンサルティング（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表14：日本のインシュアテック市場規模：サポート・保守（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表15：日本のインシュアテック市場規模：マネージドサービス（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表16：保険会社の日本インシュアテック市場規模（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表17：日本のInsurtech市場規模：ブローカー・代理店（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表18：日本のインシュアテック市場規模：第三者（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表19：日本のインシュアテック市場規模：アドミニストレーター（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表20：日本のインシュアテック市場規模：被保険者（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表21：日本のインシュアテック市場規模：北地域（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
o 表22：日本のインシュアテック市場規模：東地域（2019年～2030年）（百万米ドル
o 表23：日本のインシュアテック市場規模：西地域（2019年～2030年）（単位：百万米ドル
o 表24：日本のインシュアテック市場規模：南地域（2019年～2030年）（百万米ドル
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