KD Market Insightsは、市場調査レポート「日本の信用リスク管理サービス市場の将来動向と成長機会分析 - 2025年から2035年」を出版しました。当レポートでは、読者の皆様が十分な情報に基づいたビジネス上の意思決定を行えるよう、現在の市場動向と今後の成長機会に関する情報を網羅しています。当調査レポートでは、KD Market Insightsの調査員が一次調査および二次調査の分析手法を駆使して、市場競争の評価、競合他社のベンチマーク、市場参入（GTM）戦略の把握に努めました。

金融機関や企業は高度なリスク評価ソリューションを優先、日本は進化する信用環境に直面

パンデミック（世界的大流行）後の回復、高齢化社会の課題、世界的な景気変動に対応するため、高度な信用リスクソリューションに対する需要はかつてない水準に達しています。

市場概要

日本独自の金融エコシステムが信用リスク管理のイノベーションを促進

サービスタイプ別

• 信用スコアリング＆格付け（市場シェア35）
• ポートフォリオリスク評価
• AIによる予測分析（急成長中）
• ストレステスト・サービス
• 規制コンプライアンス・ソリューション

エンドユーザー別

• 大手銀行・金融機関
• 地方銀行（特に注力）
• 保険会社
• 企業の与信部門
• FinTechスタートアップ

デプロイメント別

• クラウドベースのソリューション（年率XX％で成長）
• オンプレミスシステム

1. 地方銀行の危機回避

• 地銀の6割が収益課題に直面（金融庁2023年）
• 高度な与信評価ツールのニーズが急務

1. デジタルレンディングの拡大

• 日本のオンラインレンディング市場は前年比XX％で成長
• 無担保消費者金融の新たなリスクモデル

1. 規制圧力

• 金融庁の気候変動関連金融リスクに関する2024年ガイドライン
• 不良債権管理要件の厳格化

1. 景気変動

• 企業の信用力に影響を与える円の変動
• サプライチェーンの混乱によるリスクプロファイルの変化

データのサイロ化

• 伝統的な銀行のレガシーシステム
• 新しいソリューションとの統合の課題

人材不足

• リスクモデリングの専門家の不足
• 金融セクターにおける労働力の高齢化

文化的要因

• 自動化された意思決定への抵抗
• リレーションシップ重視の融資

国内リーダー

• 野村総合研究所（マーケットリーダー）
• 日本クレジットビューロー（JCB）
• 東京商工リサーチ

グローバル・プレーヤー

• S&P グローバル
• ムーディーズ・アナリティクス
• FICO

最近の動向

• Q2 2024: 大手銀行コンソーシアムがAI信用リスクプラットフォームを発表
• 2023: 金融庁が代替クレジットスコアリングのための初の規制サンドボックスを承認
• 中小企業のキャッシュフロー予測アルゴリズムにブレークスルー

1. AIリスクエンジン

• 非伝統的データを組み込んだ機械学習モデル
• リアルタイム信用モニタリング・システム

1. 気候リスクの統合

• カーボンフットプリントが信用スコアに与える影響
• 自然災害の脆弱性評価

1. オープン・バンキング・ソリューション

• 総合的なリスク・ビューのための口座集約
• APIベースの与信判断

1. ブロックチェーン・アプリケーション

• 信用履歴台帳の共有
• スマートコントラクトに基づくローン特約

日本市場では

• 2027年までにクラウドベースのソリューションの導入がXX%増加
• 2026年までに気候変動リスク報告の義務化
• 2025年までに企業の与信判断のXX%をAIが自動化
• 金融庁による代替データ利用に関する新たな規制

KD Market Insightsについて:

KD Market Insightsは、グローバルな市場調査およびビジネスコンサルティングを行う企業です。お客様に深い市場洞察を提供し、変化の激しい環境におけるより良い意思決定を支援することを目的としています。当社は、市場を深く研究し、お客様が市場で際立つためのより良い戦略を提供できる有能な人材を擁しています。