※「資産形成を考える日」は、多くの方に将来の資産形成の必要性を知っていただき、自分に必要な方法を考える日にしていただきたいという目的で、当社が2017年に制定いたしました。

■調査結果

1. 9割以上が「資産形成の経験がある」と回答

アンケート結果によると、全体の91.5%が「将来に向けての資産形成を行っている」と回答しました。

【問1】あなたは将来に向けての資産形成を行っていますか？

・はい 91.5%（86人）

・いいえ 8.5%（8人）

2. 資産形成の目的は「老後の生活費」が9割超えの結果に

【問2】資産形成の目的は何ですか？（複数選択可）

・老後の生活費 94.2%（81人）

・万が一に備えて 50%（43人）

・娯楽 24.4%（21人）

・子どもの教育費 11.6%（10人）

・その他 7.0%（6人）

※複数回答のため、回答者数に対する割合を表示しているため、構成比の合計が100％を超えます。

資産形成の目的についてたずねたところ、「老後の生活費」と答えた人が全体の94.2%で、9割を超えました。次いで「万が一に備えて」が半数、また、「娯楽」と回答した人が24.4%でした。

3. 非課税枠のある投資制度について8割が利用

【問3】資産形成を行うにあたって、非課税枠のある投資制度を利用していますか？

・はい 80.2%（69人）

・いいえ 19.8%（17人）

また、「資産形成を行うにあたって、非課税枠のある投資制度を利用していますか」という問いに対して、「はい」と答えた方は80.2%、「いいえ」と答えた方は19.8%でした。

【問4】非課税枠のある投資制度を利用している方に聞きます。どの非課税枠のある投資制度を利用していますか？（複数選択可）

・新しいNISA（新NISA） 84.1%（58人）

・個人型確定拠出年金（iDeCo） 36.2%（25人）

・その他 8.7%（6人）

・財形貯蓄 7.2%（5人）

・企業型確定拠出年金（401k） 5.8%（4人）

また、「非課税枠の投資をしている」と回答した人に対して、どの投資制度を利用しているか聞いたところ、「新しいNISA」と答えた人が84.1%で8割を超える結果になりました。

4. 「株式」に興味があると答えた人が7割を超える結果に

【問5】今後はどのような資産、または金融商品に興味がありますか？（複数回答可）

・株式 70％（67人）

・投資信託 57.3%（55人）

・債券 29.2%（28人）

・金（ゴールド） 26%（25人）

・不動産 17.7%（17人）

・暗号資産 11.5%（11人）

・外国為替（FX） 7.3%（7人）

・外貨建終身保険 6.25％（6人）

・その他 6.25%（6人）

・変額保険 3.1%（3人）

最後に、全員に対して、「今後どのような資産、または金融商品に興味がありますか。」と質問しました。すると、「株式」と答えた人が70％で、最も多い結果になりました。そして、「投資信託」が57.3%、「債券」が29.2%、「金（ゴールド）」が26%と続きました。

「株式」に関心がある人が7割を超えていることから、株式市場の好調さも続いていることに加え、LIMO読者の投資への意識の高さがうかがえる結果となりました。調査結果の詳細は、下記記事で公開しておりますので、あわせてご覧ください。

【LIMO調べ】あなたは資産形成している？　8割が非課税枠のある投資制度を利用うち8割は「新しいNISA」を選ぶ結果に

▼調査概要

調査期間：2024年3月7日（木）〜2024年3月15日（金）

調査対象者：くらしとお金の経済メディア「LIMO」のメールマガジン会員

回答数：96件

※データは小数第2位以下を四捨五入しているため、合計しても100%にならない場合があります。

※本調査結果の二次利用については、「出典元：ナビゲータープラットフォーム」と記載いただき、ご活用ください。

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