市場の定義:

デジタルレンディングプラットフォームを使用することで、金融機関は融資あたりの収益を増やし、効率を向上させ、より迅速なサービスを提供できるようになります。 さらに、デジタル融資とは、従来の対面でのやり取りを必要とせずに、オンラインやモバイル アプリケーションなどのデジタル プラットフォームを利用して、個人や組織に融資やクレジットを与える行為を指します。 信用度の評価、ローン申請の処理、資金の分配には、テクノロジーとデータ分析が使用されます。 デジタル融資は、承認までの時間が短縮され、事務処理が軽減されるため、通常、借り手に便利で効率的なエクスペリエンスを提供します。 技術の進歩により、近年人気が高まっており、個人向け、ビジネス向け、学生向けなど、さまざまな種類のローンが用意されています。

市場の概要:

Research Nester のアナリストによると、デジタルレンディングプラットフォーム市場の規模は2022年に約90億米ドルと評価されており、この市場は予測期間中に約27%のCAGRで成長し、2036年までに約2,010億米ドルに達すると予測されています。 当社のアナリストは、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）パンデミックの出現がデジタルレンディングプラットフォーム市場に好影響を与えていることを発見しました。 特に、銀行や信用組合は、パンデミックを受けて顧客の需要によりよく応えるためにデジタル バンキング サービスを改善しています。 さらに、新型コロナウイルス感染症のパンデミックが始まって以来、銀行はデジタル手段を通じて給与保護プログラムに基づく融資を発行するケースが増えている。 米国の中小企業は、給与保護プログラムを通じて最長 8 週間の資金を受け取ることができます。 デジタルレンディングプラットフォームのサプライヤーである Numerated のデータによると、米国企業の 82% が、新型コロナウイルス感染症流行下において、従来の方法ではなくオンラインで PPP 融資を申請しました。

しかし、多くの施設は、多くの場合、手間と時間がかかる従来の融資アプローチを支持しています。彼らは、固定された顧客ベースと従来の信用引受手続きのため、イノベーションを導入することができません。

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最新ニュース

当社のアナリストは、デジタルレンディングプラットフォーム市場の成長における主要企業の最近の開発の一部も観察しました。これらは：

• 2022年11月: Razorpay のビジネス バンキング プラットフォームである RazorpayX は、RBI が最近発行した新しいデジタル融資ガイドラインに準拠する非銀行法人およびフィンテック企業向けの完全なデジタル融資ソリューションである RazorpayX Digital Lending 2.0 を開始しました。 このソリューションは、借り手の口座と規制対象機関の口座との間の直接の支払いと返済の自動化に役立ち、NBC とフィンテックがこれまでよりも効率的に連携することが容易になります。 したがって、このような戦略は、今後数年間でデジタル融資市場の成長を促進すると予想されます。
• 2023年4月: デジタル ビジネスおよび IT サービスの世界的リーダーである NTT データは、融資業界、特にビジネスの輝ける星とみなされているデジタル ローンの成長の高い潜在力を特定しました。 新型コロナウイルス危機後のタイの家計債務の急増を受けて、デジタルローンはタイの家計の信用へのアクセスを容易にするのに役立っています。 NTTデータは企業に対し、レンディングプラットフォームサービスを導入してエンドツーエンドのローンプロセスを改善し、他のプラットフォームとシームレスに統合して複雑さを軽減し、債務管理の効率を向上させるとともに、融資市場シェアの拡大を目指して競争するために5つの主要な課題に取り組むよう企業にアドバイスしています。

デジタルレンディングプラットフォーム市場セグメント

当社のデジタルレンディングプラットフォーム市場分析によると、導入 - オンプレミスセグメントは、2035 年までに最大 55% のシェアを獲得し、最大の成長セグメントになると予想されます。

さらに、市場は展開に基づいて分割される可能性があり、クラウドセグメントは予測期間中に大幅な拡大を経験すると予想されます。 デジタル融資会社がサービスを向上させるためにクラウドベースのプラットフォームを使用する傾向が高まっていることにより、市場は拡大しています。 全体的な営業経費を削減するために、フィンテック企業はクラウドベースのデジタルレンディングプラットフォームの実装と従量課金制の支払いモデルの採用に注力しています。 予測期間を通じて、顧客ケアのための電子メールやインスタント メッセージングなどのデジタル チャネルの選好の高まりや、デジタル化された書類やローン申請の量の増加により、クラウド セグメントが増加する可能性があります。 調査によると、銀行と保険組織の 91% がクラウドへの移行を開始しています。これは、2020 年にクラウドへの移行を開始した企業がわずか 37% であったことから大幅な増加です。

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デジタルレンディングプラットフォーム市場の地域概要

当社のデジタルレンディングプラットフォーム市場分析によると、北米地域は最大の成長地域となり、2035 年までに市場シェアは約 34% になると予想されています。

アジア太平洋地域のデジタルレンディングプラットフォーム市場シェアは、この地域でのフィンテック企業の数の増加が成長の理由であるため、大幅な速度で成長すると予想されています。 フィンテックの導入率はオーストラリアで 58%、香港、シンガポール、韓国では 67% です。 現在、アジア最大のデジタル大国とほぼ並んでいるインドを除いて、ほとんどの市場は依然として中国の普及率 87% を大きく下回っています。 発展途上国では、先進国よりもバンキング アプリのインストールが 70% 高くなります。 インドネシア、フィリピン、タイ、ベトナムでフィンテックアプリの需要が増加しました。

日本地域では、すべての融資取引の改ざん防止デジタル台帳を提供することで、ブロックチェーン技術はデジタルビジネス融資プロセスにおける透明性とセキュリティを強化し、詐欺のリスクを低減するのにも役立ちます。 2021年に日本におけるブロックチェーン活用サービスの市場規模は約200億米ドルと予測されています。 今後数年間で急速に成長し、実質的には数年間で倍増して、2025 会計年度までに 5,000 億米ドルを超える価値に達すると予測されています。

デジタルレンディングプラットフォーム市場の主要プレーヤー

デジタルレンディングプラットフォーム市場の主要プレーヤーの一部は次のとおりです：

• Funding Circle Limited
• Biz2X
• Razorpay Software Private Limited
• Paytm
• Fiserv, Inc.

さらに、日本の市場のトップ 5 プレーヤーは次のとおりです。

• NTT DATA, Inc.
• JAPAN BANK OF INTERNATIONAL CORPORATION
• Mizuho Bank Ltd. Japan
• Eisai Co., Ltd.
• LINE Corporation

会社概要：

Research Nester では、組織の要求やニーズに合わせてカスタマイズされたレポートを提供するよう努めています。当社のアナリスト、調査者、マーケティング担当者は協力しており、重要な市場トレンド、成長指標、消費者行動、競争環境を特定することに熟練しています。当社は、顧客のターゲット市場にアピールする戦術を開発し、具体的な結果をもたらすために、ターゲットとしている業界を徹底的に調査します。Research Nester には、さまざまな業界のあらゆる規模の企業が現在の絶え間なく変化する市場で成長できるよう支援してきた実績があります。

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