本日4月3日は「資産形成を考える日」です。

この「資産形成を考える日」はくらしとお金の経済メディア「LIMO」を運営する株式会社ナビゲータープラットフォームが2017年に制定しました。

皆さんは、資産についてどのようにお考えでしょうか。資産というと、まず「お金」や「不動産」などを思い浮かべるかと思いますが、資産はそれだけではありません。現預金はもちろん、株式や投資信託、生命保険なども資産に含まれます。

そこで今回は、資産形成を考える日にちなんで、LIMOのInstagramアカウントをフォローしていただいている方に、アンケート調査を実施しました。調査の結果を詳しく見ていきましょう。

資産形成をしている人はどのくらいか

まずはフォロワーの方に、資産形成をしているかどうかを聞いてみました。

出所：Instagram「limo.media」

4月3日は「資産形成を考える日」と呼ばれています。皆さんは資産形成をしていますか？

• はい：40%
• いいえ：60%

※回答数：10

少数派ではあるものの、資産形成をしている人が40%となりました。

興味のある資産運用は「つみたてNISA」

資産作りといっても、その方法はさまざまです。

そこで、アンケートでは興味のある資産運用は何かについてもアンケートを取りました。

出所：Instagram「limo.media」

興味のある資産運用はなんですか？

• つみたてNISA：90%
• iDeCo：0%
• 学資保険：0%
• その他：10%

※回答数：10

最も多いのは「つみたてNISA」で9割となりました。資産形成をしていない方から見ても、始めやすい資産運用と位置づけられている可能性があります。

日本証券業協会「NISA口座開設・利用状況調査結果（2022年9月30日現在）について」によると、同月末のつみたてNISA口座数は466万口座であり、2021年末の339万口座から37.6％増加しています。

一方、私的年金制度であるiDeCoは今回は回答なしとなりました。

iDeCoは掛け金が全額所得控除になるなどのメリットがある一方、60歳まで原則引き出せないなどの点でつみたてNISAに興味がある人が多いのかもしれません。

みんなが投資しているのはつみたてNISA

次に、今一番多くの金額を投資しているものは何かについても調査しました。

出所：Instagram「limo.media」

今一番多くの金額を投資しているのはどれですか？

• つみたてNISA：45%
• iDeCo：0%
• 学資保険：9%
• その他：45%

※回答数：11

その他を除いて、最も多いのは「つみたてNISA」で4割超となりました。LIMOのフォロワーの方の中では、つみたてNISAに最も関心が寄せられていると考えられます。

資産形成に関する情報収集を

今回は、投資に関するアンケート調査結果を解説してきました。

今回の調査結果では、LIMOアカウントでは資産形成をしていない人が 60%と資産形成をしている人を上回る結果となりました。

また、興味がある資産運用はつみたてNISAが90%と最も高く、資産形成をしていない層にも注目されていると考えられます。

また最も高い金額を投資している資産運用でもつみたてNISAがその他と並び最も高い数値となりました。

少子高齢化の現代において、老後資金の不安は高まるばかりです。

生活費の見直しや貯蓄、さらに一部で資産運用をするといった対策は今後さらに重要になるでしょう。

また、つみたてNISAに興味がある人が多いことがわかりましたが、2024年からの新NISAで、従来より資産運用をはじめやすい制度が整ってきています。

2024年が始まる前の今から、新NISAなどの資産運用について学んでみてはいかがでしょうか。

調査概要

• 調査日：2023年3月28日（水）
• フォロワー数：4305人（調査時点）

参考資料

• Instagram「limo.media」
• 金融庁「新しいNISA」
• 日本証券業協会「NISA口座開設・利用状況調査結果 （2022年9月30日現在）について」

運営者情報

• 会社名：株式会社ナビゲータープラットフォーム
• 所在地：〒100-0004 東京都千代田区永田町2-14-3 東急不動産赤坂ビル6階
• 代表者：株式会社ナビゲータープラットフォーム 代表取締役社長 CEO 泉田 良輔
• 設立：2013年（平成25年）3月
• URL：https://navipla.com/